Licencia VASP en Panamá
Opera legalmente en el ecosistema cripto regulado desde Panamá
¿QUÉ ES UNA
LICENCIA VASP?
La licencia VASP reconoce a una empresa como proveedor regulado de servicios con criptoactivos: intercambio, custodia, emisión de tokens o pagos. Establece deberes de debida diligencia y monitoreo, criterios de custodia y segregación de activos de clientes, gestión segura de llaves y reportes al supervisor. Para usuarios y contrapartes financieras, es señal de que la operación es trazable, auditable y diseñada para sostenerse en el tiempo.
VENTAJAS DE OBTENER UNA LICENCIA VASP
Claridad regulatoria para servicios cripto
Define qué actividades puede prestar (exchange, custodia, emisión, pagos) y bajo qué obligaciones de debida diligencia y monitoreo transaccional.
Seguridad y resguardo de activos
Exige políticas de custodia y segregación, gobernanza de llaves y auditorías, elevando la protección de los criptoactivos de clientes y la resiliencia operativa.
Confianza que genera valor
Un VASP con licencia y con políticas AML/CFT, gobierno corporativo y reportes en regla, suele ser mejor evaluado por bancos, emisores y proveedores on/off-ramp fiat.
Define qué actividades puede prestar (exchange, custodia, emisión, pagos) y bajo qué obligaciones de debida diligencia y monitoreo transaccional.
Exige políticas de custodia y segregación, gobernanza de llaves y auditorías, elevando la protección de los criptoactivos de clientes y la resiliencia operativa.
Un VASP con licencia y con políticas AML/CFT, gobierno corporativo y reportes en regla, suele ser mejor evaluado por bancos, emisores y proveedores on/off-ramp fiat.
¿QUIÉN NECESITA UNA LICENCIA VASP?
En general debe contar con licencia VASP si su empresa quiere:
- Operar un exchange de criptomonedas.
- Ofrecer custodia o billeteras con acceso a llaves privadas.
- Emitir tokens o NFTs.
- Intermediar OTC en la compra/venta de criptoactivos.
- Procesar pagos en cripto o activos tokenizados.
Si la empresa solo presta servicios de desarrollo, soporte o atención a plataformas de activos virtuales y no gestiona fondos ni custodia activos, no requiere licencia VASP. Bastará con estar legalmente constituida y con su documentación corporativa en regla.
REQUISITOS GENERALES PARA SOLICITAR UNA LICENCIA VASP
Acta de constitución de la empresa y documentos corporativos.
Plan de negocios detallado.
Políticas de cumplimiento (AML/KYC).
Estados financieros y evidencia de capital mínimo.
Documentos de identidad y referencias de los directores.
Información sobre experiencia técnica o profesional del equipo.
PROCESO DE APLICACIÓN
1. Envío de su solicitud
2. Revisión con un agente
3. Constitución de la entidad
4. Emisión de la licencia
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Sé parte del grupo de agentes autorizados que representan a KUNAISA en el sector digital.
REGULACIONES
PREGUNTAS Y RESPUESTAS
Kunaisa es la entidad reguladora respaldada por la Comarca Kuna de Wargandí. Es la autoridad que emite y supervisa las licencias VASP, Forex y iGaming.
Sí. Si su empresa realiza intercambio, custodia o transferencias de criptoactivos a terceros, necesitas una licencia o registro VASP emitido por Kunaisa para operar en Panamá de manera regular.
Toda entidad legal que cumpla con los criterios de Kunaisa y entregue la documentación correspondiente puede aplicar. Si la evaluación es positiva, la licencia se otorga y la empresa puede comenzar su actividad.